بهترین بازار برای سرمایه گذاری در سال 1403 کدام است؟
مقایسه دو بازار به شما کمک می کند تا درک بهتری از روند رشد بازارهای متفاوت داشته باشید، با توجه به رشد و کاهشی که هر بازار در سال گذشته داشته است، تا حدودی می توان وضعیت بازار امسال را هم پیش بینی کرد و سرمایه گذاری درست را انجام داد.
به گزارش تجارت امروز؛ ابتدا برای سرمایه گذاری باید ارزیابی درست از بازارها داشته باشیم، تا با نتیجه گیری درست در این راه قدم برداریم، نکات کلیدی که در ابتدا و قبل از شروع سرمایه گذاری باید مورد توجه قرار بگیرد شامل مواردی همچون؛ سرمایه گذاری باید در بازارهای مختلف به صورت یک سبد ترکیبی انجام پذیرد.
تمرکز بر یک بازار ممکن است خطرات و ریسکهای سرمایه گذاری شما را افزایش دهد. تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال لازمه سرمایه گذاری در بازارهای نمالی با پتانسیل سود بالا است. عدم دقت به روند بازار و سرمایه گذاری بدون توجه به شرایط تضمین کننده، ضررهای شما در سال جدید خواهد بود.
بازار سرمایه در سال های گذشته
بازار سرمایه در سالهای گذشته با نوسانات متعددی همراه بوده است. در ابتدای سال ۱۴۰۲، شاخص کل بورس در جایگاه ۲ میلیون و ۸۹ هزار واحد قرار داشت. آغاز سال با جوی مثبت و انتظارات امیدوارکنندهای همراه بود. در این بازه، انتشار خبرهای مطلوب، بسیاری از فعالان بازار را به تحقق شاخص ۳ میلیون واحدی در بهار ۱۴۰۲ امیدوار کرد. با این حال، استراتژی دولت در سال ۱۴۰۲ بر رشد شاخص متمرکز نبود.
در تاریخ ۱۷ اردیبهشت ۱۴۰۲، جو بازار به شدت تغییر کرد؛ صفهای خرید جای خود را به صفهای فروش دادند و بورس وارد یک دوره ریزش فرسایشی شد که بیش از ۱۰ ماه ادامه یافت. با این حال، بررسی عملکرد سالانه بازار نشان میدهد شاخص کل در پایان سال به ۲ میلیون و ۱۶۰ هزار واحد رسید و رشد اندک ۳.۵ درصدی را ثبت کرد.
در بخش بعدی، به تحلیل عملکرد بازارهای سرمایه و پیشبینی روند آتی هر کدام خواهیم پرداخت.
۱. بازار بورس
بازار بورس ایران در سال ۱۴۰۲ نوسانات زیادی داشت. شاخص کل در ابتدای سال با روند صعودی آغاز شد اما به دلیل سیاستهای نامناسب و دخالتهای دولت، در نیمه دوم سال به رکود کشیده شد. رشد ۳.۵ درصدی بورس در این سال در مقایسه با بازارهای موازی، بازدهی کمتری داشت.
پیشبینی در ۱۴۰۳
در سال ۱۴۰۳، در صورت اجرای سیاستهای حمایتی دولت مانند شفافسازی مالیاتی، کاهش نرخ بهره بانکی و بهبود شرایط اقتصادی، بورس میتواند رشد مطلوبی را تجربه کند. اما همچنان ریسکهای کلان اقتصادی و سیاسی، مانند تحریمها و عدم شفافیت در گزارشهای مالی شرکتها، مانعی بزرگ برای این بازار خواهد بود.
سرمایهگذاری در بورس
این بازار برای افرادی که توانایی تحلیل بنیادی و تکنیکال دارند، میتواند جذاب باشد. افراد غیرمتخصص بهتر است از صندوقهای سرمایهگذاری مشترک استفاده کنند.
۲. بازار ارز
بازار ارز در سال ۱۴۰۲ رشد ۱۹ درصدی را تجربه کرد. نرخ دلار تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند تورم، رشد نقدینگی و سیاستهای بانک مرکزی قرار داشت. پیشبینی میشود این روند ادامه داشته باشد.
پیشبینی در ۱۴۰۳
در سال ۱۴۰۳، نرخ دلار احتمالاً به دلیل استمرار تورم و افزایش نقدینگی رشد خواهد کرد. پیشبینی میشود نرخ دلار در محدوده ۶۵ تا ۸۰ هزار تومان باشد، اما بانک مرکزی تلاش خواهد کرد با ابزارهای سیاستی، نوسانات را کنترل کند.
سرمایهگذاری در ارز
بازار ارز برای سرمایهگذاری کوتاهمدت و میانمدت جذاب است اما به دلیل حساسیت به سیاستهای کلان و ریسکهای غیرمنتظره، نیازمند تحلیل و مدیریت دقیق است.
۳. بازار طلا
در سال ۱۴۰۲، قیمت طلا رشد ۲۳ درصدی داشت. این افزایش تحت تأثیر رشد قیمت دلار و طلای جهانی بود. طلا همواره بهعنوان یک دارایی امن در زمانهای تورم بالا شناخته میشود.
پیشبینی در ۱۴۰۳
طلا به عنوان یک دارایی امن، همچنان جذابیت خود را حفظ خواهد کرد. پیشبینی میشود قیمت طلا با افزایش نرخ دلار و رشد احتمالی انس جهانی، روند صعودی خود را ادامه دهد.
سرمایهگذاری در طلا
طلای آبشده و سکه به دلیل نقدشوندگی بالا برای سرمایهگذاری توصیه میشوند. برای سرمایهگذاری بلندمدت، بهتر است از صندوقهای سرمایهگذاری طلا استفاده شود.
۴. بازار مسکن
بازار مسکن در سال ۱۴۰۲ بهرغم افزایش اسمی قیمتها، با رکود مواجه بود. رشد قیمت مسکن در سالهای اخیر بالاتر از توان خرید مردم بوده و این بازار از حالت تعادلی خارج شده است.
پیشبینی در ۱۴۰۳
در سال ۱۴۰۳، رکود در بازار مسکن احتمالاً ادامه خواهد داشت. اما به دلیل افزایش هزینههای ساختوساز و تورم، قیمتها همچنان به صورت اسمی افزایش خواهند یافت.
سرمایهگذاری در مسکن
برای افرادی که هدف سرمایهگذاری بلندمدت دارند، مسکن به دلیل ارزش ذاتی و ثبات نسبی، انتخاب مناسبی است اما برای بازدهی کوتاهمدت، این بازار توصیه نمیشود.
۵. سپرده گذاری در بانک( بازار پول)
- در سال ۱۴۰۱، سود سپردههای بانکی (۲۴ درصد) در برابر تورم بالا جذابیت خود را از دست داد.
- در سال ۱۴۰۲، بانک مرکزی نرخ سود سپردهها را به ۳۰ درصد افزایش داد که باعث جذب بخشی از نقدینگی شد.
- این اقدام به کنترل بخشی از تورم کمک کرد اما سود واقعی سپردهها همچنان در برابر تورم ارزش زیادی نداشت.
پیشبینی در ۱۴۰۳
نرخ سود سپردهها احتمالاً در محدوده ۳۰ تا ۳۵ درصد باقی خواهد ماند. اما به دلیل تورم بالا، سپردههای بانکی قدرت خرید را حفظ نخواهند کرد.
سرمایهگذاری در سپردههای بانکی
برای افراد ریسکگریز و کسانی که به دنبال درآمد ثابت و مطمئن هستند، سپردههای بانکی گزینهای مناسب است اما در شرایط تورمی، این سرمایهگذاری بهتنهایی نمیتواند قدرت خرید را حفظ کند.
۶. آیا سرمایه گذاری در بازار فارکس ۱۴۰۳ درست است؟
بازار فارکس برای کاربران حرفهای که تسلط کافی به تحلیل تکنیکال و استراتژیهای معاملاتی دارند، یکی از سودآورترین بازارهاست. در این بازار امکان خرید و فروش جفتارزها وجود دارد و پتانسیل درآمد دلاری بالایی برای سرمایهگذاران فراهم است.
پیشبینی در ۱۴۰۳
فارکس همچنان بهعنوان یک بازار پرنوسان اما جذاب باقی خواهد ماند. برای کاربران ایرانی که به دنبال درآمد دلاری و بازدهی میانمدت هستند، این بازار میتواند فرصتهای خوبی ایجاد کند.
سرمایهگذاری در فارکس
برای کاربران حرفهای توصیه میشود. بهتر است با رعایت مدیریت سرمایه و استفاده از استراتژیهای معاملاتی، به این بازار وارد شد.
۷. ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳
ارزهای دیجیتال به دلیل پذیرش گستردهتر و ورود شرکتهای بزرگ به این حوزه، رونق گرفتند. اما نوسانات بالا همچنان ویژگی اصلی این بازار است.
پیشبینی در ۱۴۰۳
رشد ارزهای دیجیتال در سال ۱۴۰۳ ادامه خواهد داشت. با توجه به پذیرش فناوری بلاکچین و رونق پروژههای جدید، این بازار جذابیت بالایی خواهد داشت.
سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال
این بازار برای افراد ریسکپذیر مناسب است. سرمایهگذاری در پروژههای معتبر و با تحلیل دقیق توصیه میشود.
پیش بینی دلار در سال ۱۴۰۳
با بررسی و ارزیابی سه نکته ویژه درباره دلار میگوید: یررسی پیش بینی نیازمند دانستن این سه نکته مهم است که به آن اشاره خواهیم کرد.
خوشبینانه بانک مرکزی، رشد نقدینگی در حدود ۲۵ درصد و رشد اقتصادی در حدود ۴ تا ۵ درصد در سال آینده خواهد بود. بر این اساس، تورم در کانال ۳۰ تا ۳۵ درصد خواهد بود. با توجه به این شاخصها، قیمت دلار تعادلی روی ۶۵ هزار تومان با ۱۰ درصد بالاتر و یا پایینتر میتواند باشد.
این نکته خوشبینانه است، زیرا رشد بالای ۴ درصد نیازمند سرمایهگذاری خیلی زیادتری در اقتصاد است و این در حالی است که آنچه که امروز اتفاق میافتد، کمتر است. تداوم تورم موجود یا تورم بین ۳۵ تا ۴۰ درصد است. در این حالت نقطه تعادلی دلار، بالاتر میآید و نزدیک به ۶۲ هزار تومان یا بیشتر خواهد بود.
اگر بخواهیم به صورت منفی هم به این موضوع نگاه کنیم : هم اگر نقدینگی رشد پیدا کند و به میانگین ۵ ساله اخیر خود، یعنی بالای ۳۵ درصد برسد، متاسفانه حرکت تورم به سمت بالای ۴۰ درصد میرود. بر این اساس نقطه تعادلی نرخ دلار باز هم جابهجا میشود و بالاتر میرود.
آنچه که مهم است، رابطه بین تورم و دلار است که نکته اساسی در این رابطه که میتوان به آن اشاره کرد، این است که در کوتاهمدت دولتها همیشه سوار بر نرخ دلار هستند و در میانمدت و بلندمدت، تورم است که افسار دلار را به دست میگیرد و باعث افزایش قدرت دلار نسبت به ریال و افت محتمل ریال در آینده خواهد بود.
جمعبندی و توصیه کلی برای سرمایهگذاری در سال ۱۴۰۳
- سرمایهگذاری کمریسک: سپردههای بانکی و طلا گزینههای مناسب برای افراد ریسکگریز هستند.
- سرمایهگذاری میانمدت: فارکس و بازار ارز دیجیتال برای افراد با تجربه و دانش تخصصی توصیه میشود.
- سرمایهگذاری بلندمدت: بازار مسکن به دلیل ثبات نسبی و ارزش ذاتی بالا گزینهای مناسب است.
در نهایت، توصیه میشود سرمایه گذاری متنوع با توجه به سطح ریسکپذیری و اهداف مالی انجام شود تا تعادلی بین امنیت و بازدهی ایجاد شود.
انتهای مطلب/آ.ع
