گواهی سپرده طلا چیست؟ + راهنمای خرید سپرده طلا

گواهی سپرده طلا چیست؟ آیا تا به حال آرزو کرده‌اید بدون دردسرهای خرید، نگهداری و امنیت طلای فیزیکی، در این فلز ارزشمند سرمایه‌گذاری کنید؟ دنیای امروز با آوردن طلا به بورس امکان جدیدی به نام «گواهی سپرده طلا» را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار داده است؛ ابزاری نوین که سرمایه‌گذاری بر روی طلا را ساده‌تر، مطمئن‌تر و حتی سودآورتر از قبل کرده است. اگر می‌خواهید بدانید گواهی سپرده طلا چیست، چگونه کار می‌کند و چرا بسیاری از افراد به سمت آن روی آورده‌اند، این مطلب از تجارت امروز راهنمای کامل شماست.

گواهی سپرده چیست؟

سرمایه‌ گذاری در طلا یکی از بهترین روش‌های حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم است. برای سرمایه‌گذاری در طلا، می‌توان از انواع جواهرات و مسکوکات طلا استفاده کرد، اما برای امنیت بیشتر دارایی و بهره‌برداری از معافیت‌های مالیاتی، خرید و فروش گواهی سپرده کالایی سکه طلا یکی از مناسب‌ترین راه‌هاست.

گواهی سپرده کالایی، نوعی اوراق بهادار است که توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی برای کالای خاصی صادر می‌شود. این کالا که «دارایی پایه گواهی سپرده» نامیده می‌شود، باید از استانداردهای بورس پیروی کند. با وجود این گواهی، کالاهای موجود در بازار استاندارد شده و کیفیت آن‌ها نسبت به بازار آزاد افزایش می‌یابد. همچنین، هزینه‌های انبارداری برای تولیدکنندگان کاهش پیدا می‌کند و از آنجا که قیمت‌گذاری کالاها رقابتی است، دلالی از بین می‌رود و شفافیت بازار افزایش می‌یابد.

گواهی سپرده سکه طلا، شمش طلا، زعفران و سایر کالاها از جمله سپرده‌های کالایی هستند که خرید و فروش آن‌ها در طول روز و در ساعات مشخصی انجام می‌شود.

گواهی سپرده سکه طلا

گواهی سپرده سکه طلا نوعی اوراق بهادار قابل معامله در بورس است که مبتنی بر سکه امامی است. در حقیقت، هر ۱۰۰ برگ یا واحد گواهی سپرده سکه معادل یک عدد سکه امامی است. در حال حاضر، این گواهی‌ها توسط بانک‌های سامان، آینده و رفاه در بورس منتشر می‌شوند. خریداران این گواهی‌ها می‌توانند از طریق انبار بانک مربوطه، سکه را تحویل گرفته یا آن را در بورس طی ساعات معاملاتی به فروش برسانند.

خرید و فروش سکه در بورس کالا

آغاز به کار گواهی سپرده سکه به سال ۱۳۹۴ برمی‌گردد. این ابزار با هدف افزایش شفافیت بازار و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری از لحاظ امنیت حفظ کالا، در بازار منتشر شد. این گواهی زیرمجموعه‌ای از بورس کالای ایران بوده و با هدف تامین مالی در بازار عرضه می‌شود. دقت کنید که برای دسترسی به گواهی‌های سپرده کالایی، لازم است به سایت tsetmc مراجعه کنید. با مراجعه به این سایت و انتخاب گزینه‌های «بورس کالا» و سپس «گواهی سپرده کالایی»، می‌توانید اطلاعات گواهی مورد نظر خود را مشاهده کنید.

«واحد مبنای قیمت نمایشی در تابلو» و «حداقل دارایی برای تحویل گرفتن کالا از انبار تا سررسید» دو فاکتور مهم در معاملات گواهی سپرده سکه به‌شمار می‌روند. در حال حاضر باید واحد مبنای قیمت نمایشی این گواهی را یک صدم سکه طلا و حداقل دارایی برای تحویل گرفتن کالا از انبار تا سررسید را برابر با یک قطعه سکه طلا در نظر بگیرید؛ به‌این‌ترتیب خرید حداقل صد گواهی سپرده کالایی برای آغاز سرمایه‌گذاری موردنیاز است. در تصویر زیر گواهی سپرده تمام سکه طرح جدید ۰۱۱۲ سامان را مشاهده می‌کنید.

پیش‌گشایش نمادهای گواهی سپرده سکه طلا از ساعت ۱۱:۴۵ آغاز شده و معاملات پیوسته آن نیز از ساعات ۱۲ تا ۱۸ با دامنه نوسان مثبت و منفی ۵ درصد انجام می‌شود.

توجه داشته باشید که پس از تاریخ سررسید، باید سکه خود را فروخته یا اقدام به دریافت فیزیکی آن کنید. در ضمن می‌توانید نماد سکه طلا خود را از طریق کارگزاری به سکه جدید نیز منتقل کنید.

خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا مزایای زیادی را برای خریداران به‌دنبال دارد که در ادامه به آن اشاره کرده‌ایم.

مزایای خرید گواهی سپرده سکه

اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا را دارید اما نمی‌خواهید با چالش‌های این مسیر مواجه شوید، خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا بهترین گزینه است. با خرید این گواهی، ریسک‌های امنیتی ناشی از نگهداری سکه فیزیکی از بین می‌رود و دیگر نگران اصالت طلای خریداری‌شده نخواهید بود. همچنین برای خرید و فروش دارایی خود، نیازی به مراجعه حضوری ندارید و می‌توانید تمام مراحل سرمایه‌گذاری را به‌صورت آنلاین و از منزل خود انجام دهید.

دیگر مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا عبارتند از:

• پایین بودن کارمزد و مالیات: میزان کارمزد و مالیات معاملات این گواهی‌ها بسیار پایین است.
• افزایش شفافیت بازار: قیمت سکه طبق میزان عرضه و تقاضا اعلام می‌شود و از قیمت‌گذاری دستوری تبعیت نمی‌کند.

نحوه خرید گواهی سپرده سکه طلا

برای خرید گواهی سپرده سکه طلا، باید ابتدا کد معاملاتی بورس را دریافت کنید. چنانچه کد بورسی ندارید می‌توانید با مراجعه به وب‌سایت کارگزاری فارابی جهت دریافت کد بورسی اقدام کنید. توجه داشته باشید یکی از الزامات جهت دریافت کد بورسی، ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام است.

پس از دریافت کد بورسی باید حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی را شارژ کنید. بعد از واریز مبلغ، کافیست نماد گواهی مدنظر خود را در قسمت جستجو وارد کرده و بعد از مشخص کردن تعداد و قیمت، سفارش خود را به ثبت برسانید. در صورت وجود عرضه‌ای مطابق با مشخصات سفارش شما، معامله انجام شده و در سامانه قابل مشاهده خواهد بود.

با استفاده از سامانه معاملاتی هلیوم فارابی می‌توانید از معاملات شرطی در زمان و به قیمت دلخواه خود و حتی به قیمت بازار، گواهی سپرده سکه طلا و انواع اوراق بهادار مانند صندوق طلا را خریداری کنید.

آیا می‌توان سکه فیزیکی را به گواهی سپرده کالایی تبدیل کرد؟

چنانچه در حال حاضر سکه‌ای را خریداری کرده‌اید و قصد دارید آن را به گواهی سپرده سکه تبدیل کنید، کافیست یک روز کاری پس از خرید  با در دست داشتن سکه به خزانه یکی از بانک‌های مورد تایید بورس کالا مراجعه کنید؛ پس از تایید سکه براساس استانداردهای موجود، گواهی سپرده کالایی آن برای شما (پس از یک روز کاری) صادر خواهد شد. شما می‌توانید با مراجعه به شعب کارگزاری به‌صورت حضوری یا اقدام از طریق سامانه معاملاتی آنلاین، نسبت به فروش گواهی سپرده کالایی خود اقدام کنید.