چطور با صندوق سهامی در بورس سود بیشتری کسب کنیم؟
بورس در بلندمدت بهترین بازار از نظر بازدهی بوده است. با این حال، سرمایهگذارانی که بدون دانش اقتصادی و مالی به صورت مستقیم در سهام سرمایهگذاری میکنند، ممکن است نه تنها نتوانند به اندازه شاخص کل سودآوری داشته باشند، بلکه حتی ممکن است سرمایهگذاری آنها به دلیل انتخاب نادرست سهام زیان هم کند. این در حالی است که گزینهای وجود دارد که برای افراد ناآشنا به بازار و فاقد وقت کافی نیز مناسب هستند. صندوقهای سهامی این امکان را برای افراد فراهم میآورند. صندوق سهامی بنا به شرایطی که دارند میتوانند س...

بورس در بلندمدت بهترین بازار از نظر بازدهی بوده است. با این حال، سرمایهگذارانی که بدون دانش اقتصادی و مالی به صورت مستقیم در سهام سرمایهگذاری میکنند، ممکن است نه تنها نتوانند به اندازه شاخص کل سودآوری داشته باشند، بلکه حتی ممکن است سرمایهگذاری آنها به دلیل انتخاب نادرست سهام زیان هم کند. این در حالی است که گزینهای وجود دارد که برای افراد ناآشنا به بازار و فاقد وقت کافی نیز مناسب هستند. صندوقهای سهامی این امکان را برای افراد فراهم میآورند. صندوق سهامی بنا به شرایطی که دارند میتوانند سوددهی بالاتر و ریسک کمتری نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در بازار سهام داشته باشند و به این ترتیب به ما کمک کنند تا در بورس سود بیشتری کسب کنیم. در ادامه بیشتر به زوایای این موضوع میپردازیم.
انواع روشهای سرمایهگذاری در بورس
برای سرمایهگذاری در بورس دو روش وجود دارد: روش اول خرید مستقیم سهام در بورس و روش دوم خرید صندوقهای سرمایهگذاری یا همان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس است. صندوقهای سرمایهگذاری انواع مختلفی دارند اما شناختهشدهترین نوع صندوق سرمایهگذاری در بورس، صندوقهای سهامی هستند.
صندوق سهامی چیست؟
صندوق سهامی ابزار نوینی برای سرمایهگذاری در بورس است. این صندوق سرمایه خرد افراد جامعه را جمع میکند و بیشتر حجم این دارایی را در سهام و حق تقدم سهام سرمایهگذاری میکند.
چطور با صندوق سهامی در بورس سود بیشتر کسب کنیم؟
سرمایهگذاری مستقیم در بورس برای افرادی که دانش مالی و معاملاتی ندارند ریسک سرمایهگذاری بالایی دارد، چون برای سرمایهگذاری در سهام و حق تقدم سهام سرمایهگذاران باید تجربه و سواد مالی زیادی داشته باشند. در کنار دانش مالی، فرد باید روزانه زمان کافی برای رصد بازار داشته باشد تا بتواند سهام شرکتهایی که پتانسیل سودآوری را دارند برای سرمایهگذاری انتخاب کند. این در حالی است که بیشتر سرمایهگذاران چنین دانش و زمان کافی ندارند. برای اینکه چنین افرادی بتوانند از بازار سهام سودمند شوند، صندوقهای سهامی تاسیس شدهاند.
صندوقهای سهامی مدیریت حرفهای دارند. مدیر صندوق سهامی فردی است که دانش مالی و معاملاتی بالایی دارد و روزانه به بررسی و رصد سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس میپردازد، تا بتواند سهام شرکتهایی که پتانسیل سودآوری در آینده را دارند برای سبد سرمایهگذاری صندوق انتخاب کند. دلیل اصلی که سرمایهگذاران میتوانند از صندوق سهامی بیشتر از شاخص کل سود کنند، همین مدیریت حرفهای صندوق است. برخلاف مدیر صندوق، افراد عادی جامعه ممکن است نتوانند سبد سرمایهگذاری مناسبی تشکیل دهند.
بیشتر دارایی صندوق سهامی به سهام و حق تقدم سهام اختصاص دارد. مدیر صندوق باید حداقل ۷۰ درصد از سبد سرمایهگذاری صندوق را سهام اختصاص دهد. همچنین، مدیر صندوق زمانی که بازار روند صعودی داشته باشد میتواند تا ۹۵ درصد سبد سرمایهگذاری صندوق سهام را سهام اختصاص دهد. از طرفی اگر بازار سهام روند نزولی داشته باشد مدیر صندوق بخش کوچکی از سبد سرمایهگذاری صندوق سهامی را به اوراق درآمد ثابت یا طلا اختصاص میدهد تا واحدهای صندوق سهامی کمتر از کلیت بازار کاهش قیمت داشته باشند.
ویژگیهای شاخص و مهم صندوق سهامی
صندوقهای سهامی به دلیل ویژگیهایی که دارند موجب بازدهی و سود بیشتر از بورس به خصوص برای سرمایهگذاران ناآشنا به بازار میشوند و به آنها کمک میکنند تا آینده مالی بهتری داشته باشند.
تنوع بالا
صندوقهای سهامی تنوع بسیار زیادی دارند و برای افراد از بسیار ریسکپذیر گرفته تا تقریبا ریسکپذیر مناسب هستند. صندوقهای سهامی به چند دسته صندوق بخشی، صندوق اهرمی، صندوق عادی و صندوق شاخصی تقسیم میشوند. صندوق اهرمی برای افراد به شدت ریسکپذیر خوب است و چون اهرم مالی را برای سرمایهگذارانش فراهم میکند، امکان سود بیشتر در بورس را برای همه فراهم میکند. البته باید توجه داشت این صندوق امکان ضرر زیاد را هم همزمان فراهم کرده است.
صندوق بخشی دسته دیگری از صندوقهای سهامی است که عمدتا در یک بخش یا گروه از صنایع سرمایهگذاری میکند. این صندوق هم ریسک بالایی دارد و در شرایطی که یک صنعت در کشور با رشد یا افت روبرو میشود، قابلیت تغییر قیمت جدی دارد. صندوقهای شاخصی سومین دسته از صندوقهای سهامی هستند که یک شاخص معین را نمایندگی میکنند. آنها با تعیین یک شاخص و تغییر به اندازه آن، هدف خود را محقق میکنند. دسته آخر هم صندوقهای سهامی عادی هستند که هدف آنها کسب حداکثر بازدهی ممکن با سرمایهگذاری در سهام است. دامنه متنوع صندوقهای سهامی امکان مشارکت همه از حرفهای تا غیرحرفهای و از هر طیفی با روحیه ریسکپذیر را فراهم میکند.
نقد شوندگی مناسب
سرمایهگذاران در بورس ممکن است با موضوعی به نام صف خرید یا صف فروش سهام مواجه شده باشند. این موضوع برای سرمایهگذاران بسیار ناخوشایند است چون این افراد در برخی مواقع نمیتوانند دارایی خود را بفروشند یا به دارایی خود اضافه کنند. اما صندوقهای سهامی به ندرت با چنین موضوعی برخورد میکنند. این کار باعث میشود گروهی از سرمایهگذاران به جای سرمایهگذاری مستقیم در بورس وارد صندوقهای سهامی شوند.
مدیریت حرفهای
مدیریت یکی از ارکان اصلی صندوقهای سهامی است. مدیر صندوق فردی است که تجربه و دانش مالی و معاملاتی بالایی دارد و همواره تلاش میکند که سهام شرکتهایی را وارد سبد سرمایهگذاری صندوق کند که پتانسیل رشد سودآوری در آینده را داشته باشند.
انواع صندوقهای سهامی از نظر معاملات
صندوقهای سهامی از لحاظ معاملاتی به دو دسته صندوق های قابل معامله در بورس و صندوقهای صدور و ابطالی تقسیم بندی میشوند. صندوقهای قابل معامله در بورس این گونه هستند که سرمایهگذاران میتوانند در تمام کارگزاریهای کشور در زمان بازار واحدهای صندوق سهامی را معامله کنند. به بیان سادهتر برای سرمایهگذاری در صندوق سهامی سرمایهگذاران از طریق کارگزاریها میتوانند اقدام کنند. خرید این صندوقها از طریق اپلیکیشن گروه مالی موسس صندوق نیز امکانپذیر است. این در حالی است که برای صندوقهای سهامی صدور و ابطالی این چنین نیست. برای خرید و فروش اینگونه صندوقهای سرمایهگذاری فرد باید از طریق سایت صندوق یا اپلیکیشن گروه مالی که این صندوق را تاسیس کرده است، اقدام کند.