بیشترین سود ماهانه در بورس | 4 گام برای کسب بیشترین درآمد بورسی
در شرایط بحرانی، چگونه بیشترین درآمد از بورس را داشته باشیم و به بیشترین سود ماهانه در بورس دست یابیم؟
در شرایط بحرانی سیاسی و اقتصادی، پیشنهاد ما برای کسب سود پایدار و بیشترین بازدهی با حفظ نقدشوندگی، خرید صندوق درآمد ثابت است.
این صندوقها حتی در شرایط بحرانی و جنگ نیز قابلمعامله هستند و روند سوددهی خود را حفظ میکنند. اما نکتهٔ حائز اهمیت این است که بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کنیم. صندوقی که در شرایط حساس بهسرعت معامله شده و به پول نقد تبدیل شود.
در ادامه و در ۴ گام به راهکارهای کسب بیشترین درآمد از بورس با انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت میپردازیم.
- گام اول: آشنایی با صندوقهای درامد ثابت و ترکیب دارایی آنها
- گام دوم: آشنایی با عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در شرایط جنگ
- گام سوم: چگونه بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟
- گام چهارم: نحوه خرید انواع صندوق درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت چیست و چطور کار میکند؟
صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایهگذاری است که بخش عمدهای از داراییهای خود را به اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق خزانه دولتی، سپردههای بانکی و گواهی سپرده اختصاص میدهد.
این اوراق، بر خلاف سهام، سود نسبتاً مشخصی را در دورههای زمانی معین به سرمایهگذاران پرداخت میکنند. به همین دلیل، ریسک این نوع صندوقها بسیار پایینتر از صندوقهای سهامی است و بازدهی آنها نیز قابلپیشبینیتر است.
ترکیب داراییهای صندوقهای درآمد ثابت بهدقت طراحی شده تا ریسک را به حداقل برساند و درعینحال، بازدهی مناسبی را برای سرمایهگذاران فراهم کند.
انواع صندوق درآمد ثابت کداماند؟
صندوقهای درآمد ثابت از منظر نحوهٔ معامله به دو دستهٔ صندوقهای قابلمعامله در بورس و صندوقهای صدور و ابطالی تقسیمبندی میشوند.
واحدهای صندوقهای قابلمعامله در بورس، مثل سهام شرکتها از طریق سامانه کارگزاریها قابل خریدوفروش هستند. کسب بازدهی از این صندوقها بهصورت افزایش ارزش واحدهای صندوق محقق میشود.
بهعنوانمثال برای صندوق دامون که سالانه سوددهی ۳۵ درصدی دارد، این سود بهصورت روزشمار و روزانه به ارزش واحدهای صندوق اضافه میشود.
واحدهای صندوقهای صدور و ابطالی مثل صندوق آسمان سهند نیز از طریق سایت صندوق قابلانجام است. بهعنوانمثال برای صندوق سهند که سود سالانه ۳۵ درصدی دارد، سود بهصورت ماهانه برای سرمایهگذاران واریز میشود. در این نوع صندوقها صف خریدوفروش نیز شکل نمیگیرد.
چرا صندوق درآمد ثابت بهترین گزینه برای کسب بیشترین سود ماهانه در بورس است؟
دلایل متعددی وجود دارد که صندوقهای درآمد ثابت را به گزینهای ایدئال برای کسب سود ماهانه تبدیل میکند:
نقدشوندگی بالا
برخلاف بسیاری از سرمایهگذاریها که ممکن است نقدکردن آنها زمانبر باشد، واحدهای صندوقهای درآمد ثابت بهراحتی قابل خریدوفروش هستند. این ویژگی به سرمایهگذاران امکان میدهد تا هر زمان که نیاز داشتند، به پول خود دسترسی داشته باشند.
ریسک پایین
همانطور که اشاره شد، بخش عمدهای از دارایی این صندوقها در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود. این ساختار باعث میشود تا نوسانات بازار بورس تأثیر کمی بر ارزش این صندوقها داشته باشد و سرمایه شما از خطر افت ناگهانی در امان بماند.
بازدهی مستمر و قابلپیشبینی
بهترین صندوقهای درآمد ثابت اغلب سود روزشمار را بهصورت ماهانه بهحساب سرمایهگذار واریز میکنند. صندوقهای قابلمعامله در بورس نیز به واسطه افزایش ارزش واحدها بازدهی سرمایهگذاران را افزایش میدهند. این ویژگی به شما امکان میدهد تا یک جریان درآمدی ثابت و منظم داشته باشید. بازدهی این صندوقها معمولاً از سود سپردههای بانکی بیشتر است.
مدیریت حرفهای
صندوقهای درآمد ثابت توسط تیمهای مدیریت حرفهای اداره میشوند که به طور مداوم بازار را رصد کرده و بهترین اوراق را برای سرمایهگذاری انتخاب میکنند. این مدیریت متخصص، بازدهی صندوق را به حداکثر میرساند.
مقایسه بازدهی صندوقهای درآمد ثابت با سایر گزینههای سرمایهگذاری
یکی از راههای اطمینان از انتخاب صحیح، مقایسهٔ بازدهی صندوقهای درآمد ثابت با سایر ابزارهای سرمایهگذاری است. به طور معمول، بازدهی این صندوقها از سود سپردههای بانکی بیشتر است و درعینحال ریسک آنها بهمراتب پایینتر از سرمایهگذاری در سهام یا ارزهای دیجیتال است.
برای مثال، در سال گذشته:
| نوع دارایی | میزان بازدهی سالانه |
| صندوق درآمد ثابت | میانگین بازدهی سالانه ۳۰ تا ۳۵ درصد |
| سپرده بانکی بلندمدت | میانگین سود سالانه ۱۸ تا ۲۳ درصد |
| صندوق سهامی | بازدهی متغیر از منفی ۱۰ تا مثبت ۵۰ درصد (بسته به شرایط بازار) |
| طلا یا دلار | بازدهی سالانه پرنوسان و وابسته به شرایط سیاسی و اقتصادی |
این مقایسه نشان میدهد که اگر هدف شما داشتن یک جریان درآمدی پایدار و کمریسک باشد، صندوق درآمد ثابت انتخاب بهینهای است.
چگونه بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟
انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت به عوامل مختلفی بستگی دارد. برای اینکه بتوانید یک انتخاب آگاهانه داشته باشید، به موارد زیر توجه کنید:
بررسی بازدهی
به عملکرد گذشته صندوق و بازدهی سالیانه آن توجه کنید. البته بازدهی گذشته تضمینی برای آینده نیست، اما میتواند نشاندهنده عملکرد مدیریت صندوق باشد.
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM)
صندوقهایی که دارایی تحت مدیریت بیشتری دارند، معمولاً از ثبات و اعتبار بیشتری برخوردارند.
کارمزدها
به کارمزدهای صندوق، از جمله کارمزد مدیریت و صدور و ابطال، توجه کنید. کارمزدهای پایینتر به معنی سود بیشتر برای شماست.
رتبه و اعتبار صندوق
برخی شرکتها و نهادهای مالی، صندوقهای سرمایهگذاری را رتبهبندی میکنند. بررسی این رتبهها میتواند به شما در انتخاب کمک کند.
در این قسمت تعدادی از صندوقها درآمد ثابت بازار با بازدهی مناسب را به شما معرفی خواهیم کرد:
| نام صندوق | نوع صندوق | سود سالانه به درصد |
| دامون | قابلمعامله در بورس | ۳۵ |
| آسمان سهند | صدور و ابطالی | ۳۵ |
| ارزش آفرین گلبرگ | صدور و ابطالی | ۳۰.۶۴ |
| پایش | قابلمعامله در بورس | ۲۹.۹۱ |
آشنایی با عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در جنگ
یکی از مهمترین دلایل برای اعتبار و ارزش صندوقهای درآمد ثابت، عملکرد درخشان آنها در زمانهای بحرانی است. در شرایط جنگ ۱۲ روزه صندوقهای درآمد ثابت فقط در ۳ روز ابتدایی قابلمعامله نبودند و برخلاف سهام شرکتها که تا پایان این شرایط بحرانی قابلمعامله نبودند، این صندوقها قابل خریدوفروش بودند و حتی بازدهی خود را حفظ کردند.
بهعنوانمثال، صندوق درآمد ثابت ETF آسمان دامون که با نماد دامون در بورس معامله میشود، در این دوران بازدهی سالانه ۳۵ درصدی خود را حفظ کرد و دارای قابلیت نقدشوندگی بالایی نیز بود.
از سویی دیگر صندوقهای درآمد ثابت صدور و ابطالی نیز که خریدوفروش آنها از طریق سایت شرکتهای مدیریتکنندهٔ صندوق انجام میشود، در این زمان قابلیت نقدشوندگی بالایی داشتند.
بهعنوانمثال کسانی که واحدهای صندوق درآمد ثابت آسمان سهند را داشتند، بدون اینکه نیاز به قرارگیری در صف خریدوفروش واحدهای صندوق را داشته باشند، میتوانستند به معاملات خود بپردازند.
این عملکرد به دلیل ماهیت داراییهای این صندوقهاست. در زمان بحران، سرمایهگذاران تمایل به خارجشدن از داراییهای پرریسک مانند سهام را دارند و به سمت داراییهای امن مانند اوراق مشارکت و سپردههای بانکی حرکت میکنند.
این موضوع باعث افزایش تقاضا برای این اوراق و در نتیجه، پایداری ارزش صندوقهای درآمد ثابت میشود؛ بنابراین، سرمایهگذاری در این صندوقها نهتنها در شرایط عادی سودآور است، بلکه در زمانهای پرخطر نیز بهعنوان یک تکیهگاه مطمئن برای سرمایه عمل میکند.
نحوه خرید صندوق درآمد ثابت
خرید واحدهای صندوقهای درآمد ثابت بسیار ساده است. شما میتوانید از طریق سایتهای کارگزاریها یا پلتفرمهای آنلاین سرمایهگذاری اقدام به خریدوفروش این واحدها کنید.
مرحله اول: ثبتنام در سجام و دریافت کد بورسی
ابتدا میبایست در سامانه سجام ثبتنام کنید و کد بورسی دریافت نمایید.
مرحله دوم: ثبتنام در سایت کارگزاری یا سایت صندوق
برای خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت در بورس، پس از دریافت کد بورسی، میبایست در سامانه معاملاتی یک کارگزاری ثبتنام کنید. سپس حساب خود را شارژ نمایید و اقدام به خرید واحدهای صندوق موردنظر خود نمایید.
برای خرید واحدهای صندوق صدور و ابطالی، پس از دریافت کد بورسی میبایست در سایت صندوق موردنظر ثبتنام کرده و پس از واریز وجه، به خریدوفروش بپردازید.
مرحله سوم: بررسی سفارشها
در این مرحله و پس از ارسال درخواست، با رفتن به بخش سفارشها میتوانیم از واریز وجه مطمئن شده و چنانچه مراحل بهدرستی انجام نشده بود آن را پیگیری نماییم.
برای خرید صندوق قابلمعامله در بورس میبایست در پنل یک کارگزاری ثبتنام نمایید.
سؤال مهم کاربران در مورد صندوق درآمد ثابت
در این بخش، به ۵ سؤال پرتکرار کاربران در مورد صندوقهای درآمد ثابت پاسخ میدهیم:
سود صندوقهای درآمد ثابت چقدر است و آیا تضمینی است؟
سود این صندوقها معمولاً از سود سپردههای بانکی بیشتر است، اما تضمینی نیست. بااینحال، به دلیل ماهیت داراییهای صندوق، بازدهی آن بسیار پایدار و قابلپیشبینی است.
آیا صندوقهای درآمد ثابت ریسک دارند؟
بله هر سرمایهگذاری دارای ریسک است. اما ریسک صندوقهای درآمد ثابت به دلیل سرمایهگذاری در اوراق با درآمد ثابت، بسیار پایینتر از سرمایهگذاری در سهام است.
آیا میتوانم هر زمان که خواستم واحدهای صندوق را بفروشم؟
بله اکثر صندوقهای درآمد ثابت دارای نقدشوندگی بالایی هستند و میتوانید هر زمان که نیاز داشتید، واحدهای خود را بفروشید و پول خود را دریافت کنید.
تفاوت صندوق درآمد ثابت و سپرده بانکی چیست؟
بازدهی صندوقهای درآمد ثابت معمولاً از سپردههای بانکی بیشتر است و سود آنها نیز بهصورت روزشمار محاسبه میشود.
آیا صندوقهای درآمد ثابت برای سرمایهگذاران مبتدی مناسب هستند؟
بله این صندوقها به دلیل ریسک پایین و مدیریت حرفهای، یکی از بهترین گزینهها برای سرمایهگذاران مبتدی هستند که قصد ورود به دنیای بورس را دارند.
اگر به دنبال راهی برای کسب بیشترین سود ماهانه در بورس هستید، صندوقهای درآمد ثابت میتوانند یک انتخاب هوشمندانه و مطمئن باشند.
