راهنمای سرمایه گذاران

جدیدترین روش های سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در 1403

برای سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در 1403، روش های خوبی وجود دارد. شما اگر می خواهید این مبلغ را به طور کامل سرمایه گذاری کنید. با ما همراه باشید تا شما را در این زمینه راهنمایی کنیم.

به گزارش تجارت امروز، تقریبا سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در بیش تر زمینه ها امکان پذیر است. نمی توان گفت خیلی زیاد است، اما تا حدودی می توان یک سرمایه گذاری مطلوب با این رقم انجام داد. شما قبل از هر چیزی باید برای سرمایه گذاری آماده باشید یعنی تا حدودی برای هر یک از روش ها اطلاعات و تخصص کافی را داشته باشید تا با شکست مواجه نشوید.

فهرست مطلب

نکات مهمی که قبل از سرمایه گذاری با ۱ میلیارد باید به آن توجه کنید

سرمایه‌گذاری با ۱ میلیارد تومان می‌تواند فرصت خوبی برای افزایش دارایی شما باشد، اما قبل از هر اقدامی، لازم است نکات مهمی را در نظر بگیرید تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید و بازدهی مناسبی کسب کنید. در اینجا به برخی از مهم‌ترین این نکات اشاره می‌کنم:

۱. تعیین اهداف مالی:

هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟ آیا به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم هستید؟ آیا می‌خواهید در کوتاه‌مدت سود کسب کنید یا دیدگاه بلندمدت دارید؟ تعیین هدف به شما کمک می‌کند تا روش سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کنید.
میزان ریسک‌پذیری شما چقدر است؟ آیا می‌توانید نوسانات بازار را تحمل کنید یا به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک هستید؟ پاسخ به این سوال، گزینه‌های سرمایه‌گذاری مناسب با شرایط شما را مشخص می‌کند.
به چه مدت زمانی قصد سرمایه‌گذاری دارید؟ سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت نیازمند استراتژی متفاوتی نسبت به سرمایه‌گذاری بلندمدت دارد.

۲. بررسی وضعیت مالی خود:

وضعیت بدهی‌ها و تعهدات مالی خود را بررسی کنید. قبل از سرمایه‌گذاری، مطمئن شوید که بدهی‌های خود را مدیریت کرده‌اید و سرمایه‌گذاری باعث ایجاد فشار مالی بر شما نمی‌شود.
مبلغی را برای مواقع ضروری کنار بگذارید. قبل از سرمایه‌گذاری، مبلغی را برای هزینه‌های غیرمنتظره و مواقع ضروری در نظر بگیرید.

۳. تحقیق و بررسی دقیق:

قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، در مورد آن به خوبی تحقیق کنید. از منابع معتبر اطلاعات کسب کنید، با متخصصان مشورت کنید و جوانب مختلف را بسنجید.
به تبلیغات و وعده‌های سودهای نجومی توجه نکنید. بسیاری از طرح‌های سرمایه‌گذاری با وعده‌های غیرواقعی، قصد کلاهبرداری دارند.

۴. مدیریت ریسک:

همه سرمایه خود را در یک گزینه سرمایه‌گذاری نکنید. تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، ریسک کلی را کاهش می‌دهد.
میزان ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید. اگر تحمل ریسک بالایی ندارید، به سراغ گزینه‌های کم‌ریسک‌تر بروید.

۵. مشورت با متخصص:

در صورت نیاز، با یک مشاور مالی متخصص مشورت کنید. یک مشاور می‌تواند با توجه به شرایط و اهداف شما، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را پیشنهاد دهد.

روش های سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳

جدول نمودار محاسبه بازارهای مالی

سرمایه گذاری، تقریبا برای بیشتر افراد واجب است. ما سرمایه گذاری می کنیم تا از پول و مال خود محافظت کنیم و در آینده چند بربر آن را به دست بیاوریم. شما اگر پول های خود را سرمایه گذاری نکیند، نمی توانید از آن ها در برابر تورم محافظت کنید. ارزش پول ما در این کشور متاسفانه هر روزه روبه کاهش است. بنابراین تنها راه برای جلوگیری از کم ارزش شدن آن سرمایه گذاری است.

حساب های پس انداز با بازده بالا

یک حساب پس انداز آنلاین با بازده بالا به مانده موجودی نقدی شما به شما سود می دهد. و درست مانند یک حساب پس‌انداز در بانک شما، حساب‌های پس‌انداز آنلاین پربازده وسیله‌ای قابل دسترسی برای پول نقد شما هستند.

برای چه کسانی خوب هستند؟ حساب پس انداز وسیله خوبی برای کسانی است که در آینده نزدیک به پول نقد نیاز دارند. یک حساب پس انداز با بازده بالا همچنین برای سرمایه گذاران ریسک گریز که می خواهند از ریسک بازگرداندن پول خود جلوگیری کنند، خوب عمل می کند. ای روش برای افرادی که خیلی به دنبال چالش نیستند از روش های سرمایه گذاری با یک میلیارد در ۱۴۰۳ محسوب می شود.

گواهی سپرده بلند مدت

از جمله سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳: گواهی سپرده  توسط بانک ها صادر می شود و به طور کلی نرخ بهره بالاتری نسبت به حساب های پس انداز ارائه می دهد. و سی‌دی‌های بلندمدت ممکن است گزینه‌های بهتری برای کاهش نرخ‌ها باشند و به شما این امکان را می‌دهند که برای سال‌ها پول خود را با نرخ‌های بالاتر حفظ کنید.

برای چه کسانی خوب هستند؟ به دلیل ایمنی و پرداخت های بالاتر می توانند انتخاب خوبی برای بازنشستگانی باشند که نیازی به درآمد فوری ندارند و می توانند پول خود را برای مدت کمی قفل کنند.

گواهی سپرده  برای سرمایه گذاران ریسک گریز به خوبی کار می کند، به ویژه آنهایی که در یک زمان خاص به پول نیاز دارند و می توانند پول نقد خود را در ازای سود کمی بیشتر از آنچه در یک حساب پس انداز پیدا می کنند، ببندند.

صندوق های اوراق قرضه بلند مدت شرکتی

شرکت‌ها گاهی اوقات با انتشار اوراق قرضه برای سرمایه‌گذاران پول جمع‌آوری می‌کنند و این اوراق را می‌توان در صندوق‌های اوراق قرضه که دارای اوراق قرضه صادر شده توسط صدها شرکت هستند، بسته بندی کرد.

برای چه کسانی خوب هستند؟ صندوق‌های اوراق قرضه شرکتی می‌توانند برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال جریان نقدی هستند، مانند بازنشستگان یا کسانی که می‌خواهند ریسک کلی پرتفوی خود را کاهش دهند، اما همچنان بازدهی کسب می‌کنند، انتخابی عالی باشد. صندوق های اوراق قرضه شرکتی بلندمدت می تواند برای سرمایه گذاران ریسک گریز که سود بیشتری نسبت به صندوق های اوراق قرضه دولتی دارند، مفید باشد.

صندوق های سهام تقسیم سود

سود سهام بخشی از سود یک شرکت است که معمولاً به صورت سه ماهه به سهامداران پرداخت می شود. بنابراین، سهام سود سهام آن سهامی است که پرداخت نقدی ارائه می دهد و نه همه سهام ، در حالی که یک صندوق فقط سهام سود سهام را در یک واحد خرید آسان بسته بندی می کند. این ازروش های پیشرفته سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳ محسوب می شود.

برای چه کسانی خوب هستند؟ خرید سهام انفرادی، چه سود سهام پرداخت کنند یا نه، برای سرمایه گذاران متوسط ​​و پیشرفته مناسب تر است. اما می توانید گروهی از آنها را در یک صندوق سهام خریداری کنید و ریسک خود را کاهش دهید. صندوق‌های سهام سود سهام انتخاب خوبی برای تقریباً هر نوع سرمایه‌گذار سهام هستند، اما برای کسانی که به دنبال درآمد هستند می‌توانند بهتر باشند. کسانی که به درآمد نیاز دارند و می توانند برای مدت طولانی تری سرمایه گذاری کنند، ممکن است این موارد را جذاب بیابند.

 صندوق های سهام ارزشی؛ سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳

این صندوق ها در سهام ارزشی سرمایه گذاری می کنند، سهامی که قیمت مقرون به صرفه تری نسبت به سایرین در بازار دارند.

برای چه کسانی خوب هستند؟ زمانی که ارزش سهام مانند هر چند وقت یکبار افزایش می یابد، بسیاری از سرمایه گذاران متعجبند که کجا می توانند دلار سرمایه گذاری خود را قرار دهند. صندوق های سهام ارزشی ممکن است گزینه خوبی باشند. صندوق‌های سهام ارزشی برای سرمایه‌گذارانی خوب هستند که از نوسانات مرتبط با سرمایه‌گذاری در سهام راحت هستند. سرمایه‌گذاران در صندوق‌های سهام باید افق سرمایه‌گذاری بلندمدت‌تری نیز داشته باشند، حداقل سه تا پنج سال تا از هرگونه دست‌اندازی در بازار خلاص شوند.

صندوق های سهام با سرمایه کوچک

صندوق های سهام با سرمایه کوچک

این صندوق ها در سهام با سرمایه کوچک سرمایه گذاری می کنند که سهام شرکت های نسبتا کوچک است. شرکت‌های کوچک اغلب چشم‌انداز رشد قوی دارند و بسیاری از بزرگ‌ترین شرکت‌های بازار زمانی دارای سرمایه‌های کوچک بودند، بنابراین سود بالقوه می‌تواند قابل توجه باشد. یک صندوق سرمایه‌گذاری کوچک ده‌ها یا حتی صدها سرمایه کوچک را در یک واحد واحد با قابلیت خرید آسان بسته‌بندی می‌کند.

برای چه کسانی خوب هستند؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری کوچک برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که به دنبال بازده بلندمدت جذاب هستند و می‌توانند حداقل سه تا پنج سال در آن سرمایه‌گذاری کنند و از نوسانات در طول مسیر خلاص شوند. از آنجایی که این وجوه متشکل از سهام هستند، نوسان آنها بسیار بیشتر از انواع سرمایه گذاری های امن تر است.

صندوق های شاخص املاک و مستغلات (REIT)

سرمایه گذاری املاک و مستغلات یا REIT یکی از جذاب ترین راه ها برای سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳ است. REITها در ازای عدم پرداخت مالیات در سطح شرکت، سود سهام پرداخت می کنند و صندوق های شاخص REIT این سود سهام را به سرمایه گذاران منتقل می کنند. وجوه REIT قابل معامله عمومی می‌تواند شامل ده‌ها سهام باشد و به شما امکان می‌دهد در بخش‌های فرعی بسیاری (مسکن، آپارتمان‌ها، ادارات و بسیاری دیگر) در یک صندوق خرید کنید. آنها راه خوبی برای سرمایه گذاران هستند تا بدون نگرانی از دردسرهای مدیریت املاک، در معرض دید متنوعی از املاک و مستغلات قرار بگیرند. پس از چند سال سخت برای REIT ها در میان نرخ های رو به افزایش، ممکن است زمان درخشش آنها در سال ۲۰۲۴ فرا رسیده باشد.

برای چه کسانی خوب هستند؟ صندوق‌های شاخص REIT سود سهام قابل‌توجهی را پرداخت می‌کنند و آنها را به مکانی جذاب برای سرمایه‌گذاران متمرکز بر درآمد، مانند بازنشستگان تبدیل می‌کند. اما REIT ها نیز در طول زمان تمایل به رشد دارند، بنابراین پتانسیلی برای افزایش سرمایه نیز وجود دارد. قیمت‌های REITهای قابل معامله عمومی می‌تواند به‌طور قابل‌توجهی نوسان داشته باشد، بنابراین سرمایه‌گذاران باید تمرکز بلندمدتی داشته باشند و مایل به مقابله با نوسان باشند.

صندوق های شاخص S&P 500

صندوق شاخص S&P 500 بر اساس حدود پانصد شرکت بزرگ آمریکایی است، به این معنی که شامل بسیاری از موفق ترین شرکت های جهان است. به عنوان مثال، آمازون و برکشایر هاتاوی دو تا از برجسته ترین شرکت های عضو در این شاخص هستند.

برای چه کسانی خوب هستند؟ اگر می خواهید بازدهی بالاتری نسبت به محصولات یا اوراق قرضه بانکی سنتی داشته باشید، یک جایگزین خوب صندوق شاخص S&P 500 است، اگرچه نوسانات بیشتری دارد. صندوق شاخص S&P 500 یک انتخاب عالی برای سرمایه گذاران مبتدی است زیرا در معرض دید گسترده و متنوعی در بازار سهام قرار می دهد. صندوق شاخص S&P 500 انتخاب خوبی برای هر سرمایه‌گذار سهامی است که به دنبال سرمایه‌گذاری متنوع است و می‌تواند حداقل سه تا پنج سال در سرمایه‌گذاری بماند.

سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳؛ اجاره کردن مسکن

اگر تمایل به مدیریت املاک خود را داشته باشید، اجاره مسکن می تواند یک سرمایه گذاری عالی باشد. برای دنبال کردن این مسیر، باید ملک مناسب را انتخاب کنید، آن را تامین مالی کنید یا آن را به طور کامل بخرید، آن را حفظ کنید و با مستاجرین معامله کنید. اگر خریدهای هوشمندانه انجام دهید، می توانید خیلی خوب عمل کنید. با کاهش اخیر قیمت مسکن، خرید استراتژیک املاک و مستغلات می تواند در بلندمدت خوب عمل کند، به خصوص که نرخ بهره در سال ۲۰۲۳ به بالاترین حد خود برسد.

برای چه کسانی خوب هستند؟ مسکن اجاره ای یک سرمایه گذاری خوب برای سرمایه گذاران بلندمدت است که می خواهند املاک خود را مدیریت کنند و جریان نقدی منظم ایجاد کنند.

سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳؛ خرید و فروش موتور

چندیدن موتور در نمایشگاه موتور برای خرید و فروش

شما با این مبلغ می توانید تعدادی محدود موتور خریداری کنید و با دانستن اطلاع دقیق از زمان فروش آن ها به اینکار اقدام کنید. زمانی که قیمت ها و نوسانات بالا و پایین می شود. شما بایدهوشیار باشید تابوانید با قیمت کاملا مناسبی فروش آن ها را انجام بدهید.

سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳؛ خرید و فروش خودرو

البته با توجه به قیمت های بالا خودررودر ایران باید گفت خودرو را نمی توانید خیلی مانور بدهید. شاید یک مشین ایرانی بتوانید خرید کنید و روی آن ماشین سرمایه گذاری کنید. البته باید از قبل نوسان قیمت هر کماشین را چک کنید تا مطمئن شوید می توانید ازآن ماشین سود خوبی کسب کنید.

راه‌اندازی استارتاپ با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳

اگر شما یک میلیارد تومان در حساب خود دارید و می خواهید که با این پول کسب و کاری راه اندازی کنید، استارتاپ بهترین گزینه برای شماست. ابتدا نیاز جامعه را بررسی کنید و بعد مطمئن شوید که این استارتاپ مشتری پیدا خواهید کرد و بعد کار خ.ود را راه انتدازی کنید. در حال حاضر بیشترین موردی که در جامعه رونق دارد زمینه آرایشی و سلامت می باشد. در شروع این کار ابتدا زیر ساخت را بسازید و کم کم سعی کنید در جامعه یده شوید.

خرید دلار و سایر ارزهای خارجی؛ سرمایه گذاری رایج در ۱۴۰۳

زنی در حال شمردن دلار و ماشین حساب

خرید ارز و دلار برای کل پول شما پیشنهاد نمی شود و بهتر است که تنها قسمت کمی از پول خود را سرمایه گذاری کنید. اگر شما تجربه کافی از این بازار ندارید حتما از یک مشاور کمک بگیرید. همچنین قبل از هر چیزی با مزایا و معایب این روش سرمایه گذاری آشنا شوید.

سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در کوتاه‌مدت با ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال روشی معمول برای سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان در ۱۴۰۳ محسوب می شود. همه ما خبر از سود و ضضر یک شبه می شونیم که مربوط به همین ارزهای دیجیتال است. سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ریسک بالایی دارد و شما اگر مهارت و سواد کافی در این زمینه دارید می تواند تنها بخشی از پول خود را وارد این بازار کنید.

سرمایه گذاری با طلای آب شده در ۱۴۰۳

بهترین پیشنهاد ما به شما برای یک روش سرمایه گذاری امن و مطمئن خرید طلای آب شده است. شما با این روش هیچ ضرری نخواهید کرد و از آنجایی که طلای آب شده بدون اجرت و دستمرد است شما با سود کامل طلا می خرید و با بالا رفتن قیمت طلا می توانید بفروشید. از مزایای سرمایه گذاری در طلای آب شده می توان به نقدینگی آنی و بدون محدودیت اشاره کرد.

نرخ سود طلا برطبق طلای جهانی محاسبه می‌شود. طبق آخرین آمار سود سالانه سرمایه‌گذاری روی طلای آب شده ۴۶.۷۴درصد محاسبه شده است. یعنی اگر تیر سال ۱۴۰۲ روی طلای آب شده سرمایه‌گذاری می‌کردید، در تیر ۱۴۰۳ سرمایه شما به میزان حدود ۴۷درصد بیشتر بود. به همین دلیل است سرمایه‌گذاری در طلای آب شده جزو بهترین روش سرمایه گذاری با یک میلیارد تومان محسوب می‌شود.

سرمایه گذاری پرسود با ۱ میلیارد تومان در ۱۴۰۳

برای سرمایه گذاری های پر سود باید به سمت روش هایی بروید که ریسک کمتری دارند و با تورم افت شدیدی پیدا نمی کنند. در واقع سرمایه گذاری در طلا پرسودترین روشی است که می توانیم به آن اشاره کنیم و شما با خیال راحت طلا بخریدو دلایل زیر هم این سرمایه گذاری را اثبات می کند.

حفظ ارزش در برابر تورم: یکی از مهم‌ترین دلایل سرمایه‌گذاری در طلا، توانایی آن در حفظ ارزش در برابر تورم است. زمانی که ارزش پول ملی کاهش می‌یابد و قیمت کالاها و خدمات افزایش پیدا می‌کند، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد و به این ترتیب از ارزش سرمایه شما در برابر تورم محافظت می‌کند.

امنیت در شرایط بی‌ثباتی اقتصادی: در زمان بحران‌های اقتصادی، سیاسی یا مالی، سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های امن می‌گردند. طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود و در این شرایط تقاضا برای آن افزایش می‌یابد که منجر به افزایش قیمت آن می‌شود.

نقدشوندگی بالا: طلا در سراسر جهان به عنوان یک دارایی با ارزش شناخته می‌شود و به راحتی قابل خرید و فروش است. این ویژگی باعث می‌شود که هر زمان که به پول نقد نیاز داشته باشید، بتوانید طلای خود را به سرعت به پول تبدیل کنید.

عدم وابستگی به دولت‌ها: برخلاف پول‌های کاغذی که توسط دولت‌ها چاپ می‌شوند، طلا یک دارایی فیزیکی است که ارزش آن به سیاست‌های پولی یک کشور وابسته نیست. این ویژگی باعث می‌شود که طلا در برابر بحران‌های مالی و تورم‌های افسارگسیخته مقاومت بیشتری داشته باشد.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: اضافه کردن طلا به سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند ریسک کلی سبد را کاهش دهد. زیرا طلا معمولاً با سایر دارایی‌ها مانند سهام و اوراق قرضه همبستگی پایینی دارد و در شرایطی که ارزش سایر دارایی‌ها کاهش پیدا می‌کند، ممکن است ارزش طلا افزایش یابد.

نکات مهم قبل از سرمایه‌گذاری در طلا

شمش طلا و سکه

تحقیق و بررسی: قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، در مورد بازار طلا و روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در آن تحقیق کنید.
تعیین هدف: هدف خود را از سرمایه‌گذاری در طلا مشخص کنید. آیا به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستید یا به دنبال کسب سود کوتاه‌مدت؟
مدیریت ریسک: مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه‌گذاری در طلا نیز با ریسک‌هایی همراه است. بنابراین، میزان ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید و تمام سرمایه خود را در طلا سرمایه‌گذاری نکنید.
مشورت با متخصص: در صورت نیاز، با یک مشاور مالی متخصص مشورت کنید.

ایده های ناب برای راه اندازی کسب و کار با یک میلیارد تومان

علاوه بر روش های بالا ما چند پیشنهاد ویژه دیگر برای شما داریم که می توانید با راه اندازی کسب و کار روی پول خود سرمایه گذاری کنید.

ایجاد شرکت خدمات مشاوره‌ ای: شرکت خدمات مشاوره ای در زمینه های مختلفی همچون: مدیریت، بازاریابی، منابع انسانی و غیره فعالیت می کنند که شما می توانید یکی از آنها باشید.

ایجاد استودیو تولید محتوا و مالتی‌ مدیا: استودیو تولید محتوا این روزها بازار داغی دارد و با توجه به رشد رسانه ها شما می‌ توانید یک استودیو تولید محتوا و مالتی‌ مدیا راه‌اندازی کنید و خدمات تولید و توسعه محتوا را در اختیار مردم قرار دهید.

سرمایه‌ گذاری در صنعت بیوتکنولوژی: صنعت بیوتکنولوژی در دهه اخیر رشد قابل توجهی داشته و شما می توانید در زمینه دارو، بهداشت و کشاورزی فعالیت کنید.

ایجاد شرکت خدمات فنی و مهندسی: شذکت های خدمات فنی و مهندسی معمولا در زمینه های مهندسی، نقشه‌ کشی، طراحی، مشاوره و نظارت فعالیت می کنند که شما با توجه به مهارت و بودجه ای که دارید می توانید هر یک را به دلخواه انتخاب کنید.

راه‌ اندازی کسب و کار در حوزه صنعتی: در حوزه صنعتی شما به بوداجه بیشتری از یک میلیارد نیاز دارید، مخصوصا اینکه مجوزها زمان بر هستند. بهتر است در زمینه در زمینه محخصولات پلاستیکی یا الکترونیکی وارد کار شوید.

ایجاد شرکت خدمات بهداشتی و درمانی: با توجه به رشد جمعیت و نیاز به خدمات بهداشتی و درمانی، می‌ توانید یک مرکز بهداشتی، بیمارستان، یا کلینیک تخصصی کوچک راه‌ اندازی کنید.

راه اندازی رستوران: اگر به رستوران داری علاقه داشته باشید می توانید یک رستوران جدید راه اندازی کنید.

خط تولید محصولات غذایی خاص: می توانید خط تولید یک محصول خاص مانند ادویه، محصولات خانگی یا هر چیز دیگری را ایجاد کنید.

تولیدی لباس: می توانید به کارهای تولیدی مانند تولید پوشاک رو بیاورید.

انتهای مطلب/آ.ع

امتیاز بدهید

تلگرام تجارت امروز

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا