معرفی کامل انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران

به گزارش تجارت امروز؛ صندوق های سرمایه گذاری، امروزه تنوع زیادی دارند. سرمایه داران معمولا برای سرمایه گذاری مطمئن از این صندوق ها استفاده می کنند. در واقع این یک نوع سرمایه گذاری غیر مستقیم است، که شما با یک مشاور می توانید نوع صندوق برای سرمایه گذاری مناسب خود را پیدا کنید. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا با توجه به اهداف مالی، میزان تحمل ریسک، و ترجیحات شخصی خود، بهترین انتخاب را انجام دهند.

معرفی و کاربرد صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران به عنوان ابزارهای مالی محبوب برای جذب سرمایه‌های خرد و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف استفاده می‌شوند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا با تجمیع منابع مالی خود، در سبد متنوعی از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند و ریسک‌های خود را کاهش دهند. در زیر به بررسی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران می‌پردازیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام

ین صندوق‌ها بخش عمده‌ای از دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف اصلی این صندوق‌ها کسب بازدهی از افزایش قیمت سهام و دریافت سود تقسیمی است. این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که توان تحمل ریسک بالاتری دارند.

صندوق اهرمی

صندوق‌ اهرمی یک نوع صندوق سرمایه‌گذاری است که از تکنیک‌ اهرم مالی برای به دست آوردن بازدهی مضاعف از یک سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند. این صندوق همزمان از دو ساز و کار «صدور و ابطال» و «قابل معامله در بورس (ETF)» برای سرمایه‌گذاری و انتقال مالکیت واحد‌ها استفاده می‌کند.

صندوق بخشی

صندوق سرمایه گذاری بخشی، تمرکز اصلی این صندوق بر روی یک صنعت خاص در بازار است. ریسک این صندوق ها بالا است. همچنین به دلیل تمرکز بر روی یک صنعت خاص پرتفوی آن تنوع کمتری دارد.

 صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر سرمایه خود را در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق خزانه، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی با ریسک کم سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال درآمد مطمئن و با ریسک کمتر هستند، مناسب است.

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت لوتوس پارسیان
• سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی.
• مدیریت توسط شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان

 صندوق‌های مختلط

این صندوق‌ها ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت را در سبد سرمایه‌گذاری خود دارند. هدف آنها ایجاد تعادلی بین بازدهی و ریسک است و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ترکیبی از رشد سرمایه و درآمد ثابت هستند، مناسب است.

• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کیان
  ترکیب سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت.
  مدیریت توسط شرکت سبدگردان کیان.

 صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

این صندوق‌ها بیشتر دارایی‌های خود را در طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا از نوسانات قیمت طلا بهره‌مند شوند.

•  صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس
  سرمایه‌گذاری در طلا و اوراق مبتنی بر طلا.
  مدیریت توسط شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان.

 صندوق‌های سرمایه گذاری زمین و ساختمان

این صندوق‌ها در پروژه‌های ساختمانی و املاک سرمایه‌گذاری می‌کنند و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود از افزایش قیمت املاک و درآمد اجاره هستند، مناسب‌اند.

• صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان مسکن
  تمرکز بر پروژه‌های ساختمانی.
  مدیریت توسط شرکت تأمین سرمایه مسکن.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Funds)

این صندوق‌ها در شرکت‌های نوپا و استارتاپ‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و به دلیل ریسک بالا، بازدهی بالقوه بیشتری دارند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذارانی که توان تحمل ریسک بالا دارند و به دنبال فرصت‌های رشد بالایی هستند،

• صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه یکم آرمان آتی
  هدف: سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها و شرکت‌های نوپا.
  مزایا: امکان دستیابی به بازدهی بالا.
  ریسک: ریسک بسیار بالا به دلیل ماهیت نوپا و ناپایدار استارتاپ‌ها.

صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق معامله شده در بورس (ETF) یک صندوق سرمایه گذاری مشترک است که می تواند مانند یک سهام فردی خریداری و فروخته شود. Etf ها می توانند برای ردیابی هر چیزی از قیمت یک کالا تا مجموعه ای بزرگ و متنوع از اوراق بهادار ساختار یافته باشند.

Etf ها حتی می توانند برای ردیابی استراتژی های سرمایه گذاری خاص طراحی شوند. انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری در بازار برای سرمایه گذاران برای تولید درآمد، حدس و گمان و افزایش قیمت و برای پوشش یا تا حدی جبران ریسک در نمونه کارها سرمایه گذار در دسترس است. اولین ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) بود که شاخص S&P 500 را ردیابی می کند.

 صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی

صندوق‌های کالایی دارایی خود را در کالای فیزیکی یا اوراق بهادار مبتنی بر آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. به عنوان مثال، صندوق طلا دارایی‌های خود را در سکه‌های قابل معامله در بازار بورس و همچنین اوراق مشتقه با دارایی پایه سکه و طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. به این ترتیب، دارندگان این نوع صندوق می‌توانند همزمان با نوسان قیمت طلا در بازار آزاد، کسب سود کنند.

صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی

مظور از ایجاد این صندوق ها خرید و فروش سهام شکرت ها با درنظر گرفتن تعهدات و مظنه بازاریابی مطابق با بازار سرمایه است. همچنین هدف این صندوق برقراری تعادل بین بازار و سهام شرکت های گوناگون است.

 صندوق‌های نیکوکاری

صندوق‌های نیکوکاری جهت ایفای تعهدات مسئولیت اجتماعی ایجاد شده‌اند و عواید آن‌ها به صورت هدفمند صرف کارهای خیریه می‌شوند. . صندوق نیکوکاری به زبان ساده، یک نهاد مالی است که سرمایه‌های خرد را جمع آوری کرده و در بازار مالی سرمایه‌گذاری می‌کند. سودهای حاصل از سرمایه‌گذاری در مصارف نیکوکاری که در اساسنامه صندوق آمده است، واگذار می‌گردد

 صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

صندوق املاک و مستغلات نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که در اوراق بهادار ارائه شده توسط شرکت های املاک و مستغلات عمومی، از جمله REITs سرمایه گذاری می کند. Reit ها سود سهام منظم پرداخت می کنند، در حالی که صندوق های املاک و مستغلات ارزش را از طریق قدردانی فراهم می کنند.

• صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان نگین شهر ری
•  سرمایه‌گذاری در پروژه‌های ساختمانی و املاک.
•  مدیریت توسط شرکت سبدگردان نگین شهر ری.

 صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه

پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از ۴۲۰۰۰ درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود.

•  سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس.
•  مدیریت توسط شرکت سبدگردان آگاه.

صندوق های سرمایه گذاری بازنشستگی

صندوق بازنشستگی تکمیلی نوعی مکانیزم سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد است که برای اختصاص دادن وجوه به منظور استفاده در زمان بازنشستگی طراحی شده است. این صندوق با هدف اصلی تأمین مالی آینده فرد در دوره‌ی بازنشستگی خود از طریق سرمایه‌گذاری‌های پایدار و منطقی عمل می‌کند. بنابراین، به جای آنکه افراد به طور مستقیم در خرید سهام و اوراق قرضه سرمایه‌گذاری کنند، وجوه خود را به این صندوق واگذار می‌کنند تا از بازدهی مطلوبی که ارائه می‌دهد، بهره‌مند گردند.

صندوق سرمایه‌گذاری پتروشیمی صنعت نفت

•  هدف: سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های پتروشیمی و مرتبط با صنعت نفت.
• مزایا: بهره‌مندی از رشد صنعت پتروشیمی.
•  ریسک: ریسک‌های خاص مرتبط با نوسانات قیمت نفت و مواد پتروشیمی.

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

• تنوع‌سازی: سرمایه‌گذاری در سبد متنوعی از دارایی‌ها باعث کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود.
•  مدیریت حرفه‌ای: مدیریت دارایی‌ها توسط کارشناسان حرفه‌ای انجام می‌شود.
• نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش واحدهای صندوق در بیشتر مواقع فراهم است.
•  صرفه‌جویی در هزینه: کاهش هزینه‌های معاملاتی برای سرمایه‌گذاران خرد.

 معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری

•  کارمزد مدیریت: هزینه‌هایی که صندوق به عنوان کارمزد مدیریت دریافت می‌کند.
•  ریسک بازار: همچنان ممکن است تحت تأثیر نوسانات بازار قرار گیرند.

انتهای مطلب/آ.ع