بازار نقره در 1403 برای سرمایه گذاری چگونه است؟

به گزارش تجارت امروز؛ بازار نقره امروزه، به اندازه بازار طلا شناخته شده نیست و دربین عموم افراد به طور معمول جا نیفتاده است. اما این به معنی آن نیست که سرمایه گذاری در نقره سودمند نیست. در این مقاله روش سرمایه گذاری سودمنددر نقره را برای شما تعریف خواهیم کرد، شاید به این بازار جذاب علاقه مند شدید.

انواع نقره برای سرمایه گذاری در ایران

تنوع اشکال نقره برای سرمایه‌گذاری بالا است و شکل‌های مختلف آن هر یک ویژگی‌های خاص خود را دارند.

• شمش نقره (Silver Bar): شمش‌های نقره قطعاتی با خلوص ۹۹٪ هستند که به شکل مستطیلی و سکه‌ای تولید می‌شوند. برند‌های ایرانی و خارجی مثل Engelhard، Suisse و Johnson Matthey در بازار ایران شمش نقره می‌فروشند.
• نقره استرلینگ (Sterling silver): این نوع از نقره آلیاژ و ترکیبی با فلزات دیگر مقل مس، روی یا نیکل بوده و خلوص آن ۹۲۵ از ۱۰۰۰ است؛ بنابراین چکش‌خواری بیشتری دارد و زود‌تر دچار اکسیداسیون می‌شود.
• نقره آب شده (Melted Silver): که از ذوب کردن و قالب‌گیری نقره‌های دست دوم یا جواهرآلات نقره شکسته به دست می‌آید و خلوص استاندارد آن ۹۲۵ از ۱۰۰۰ است. این نوع از نقره هم به شکل مستطیل قالب‌گیری می‌شود؛ اما درجه خلوص آن باید به صورت انگ (کد عیارسنجی) ثبت شده باشد.
• نقره ساچمه‌ ای (Bullet Silver): نقره ساچمه‌ ای، گوارسه یا پنبه به عنوان ماده خام برای ساخت جواهرآلات نقره استفاده می‌شود و عیار آن معمولا ۹۹۹ از ۱۰۰۰ است.
• جواهرآلات نقره (Silver jewelry): خرید جواهرآلات نقره برای سرمایه گذاری پیشنهاد نمی‌شود؛ چراکه در این حالت شما باید دستمزدی را تحت عنوان اجرت و مالیات را بپردازید.

اگر قصد دارید نقره را به صورت فیزیکی سرمایه گذاری کنید، باید یکی از این انواع را بسته به ویژگی‌هایشان انتخاب و از فروشگاه‌های معتبر خریداری کنید.

نحوه سرمایه‌گذاری در نقره

• جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توانید از روشهای زیر استفاده کنید:
• خرید نقره در بازار نقدی
• خریدو فروش قرار داد آتی نقره در بورس کالا
• خرید و فروش نقره در قراردادهای cfd در بازار فارکس

۱- سرمایه‌گذاری در نقره؛ بازار نقدی

در بازار ایران (فروشگاه‌های حضوری یا آنلاین) می‌توان نقره را در اشکال شمش، ساچمه، مفتول یا سکه خریداری کرد. خرید نقره با این روش به علت وجود تقلب یا درست نبودن عیار، با ریسک همراه است.

۲- سرمایه‌گذاری در نقره؛ بورس

با سرمایه‌گذاری نقره در بورس و انجام معاملات دوطرفه می‌توانید از افزایش و کاهش قیمت نقره سود کنید. به عبارت دیگر در معاملات دوطرفه با خرید یک قرارداتی نقره باید در زمان مشخص شده در قرارداد، حجم مشخصی از نقره را با قیمت توافق شده بخرید یا بفروشید.

نحوه خرید نقره در بورس

• دریافت کد معاملاتی کد بورس کالا
• ثبت نام در کاگذاری های دارای مجوز بورس کالا
• یادگیری تحلیل تکنیکال و بنیادی، اقتصاد کلان و مدیریت سرمایه
• پیش بینی قیمت با توجه به آموزش های گذرانده شده
• انجام معاملات آتی نقره و کسب سود

مزایای قراردادهای آتی نقره در ایران

• پوشش ریسک نوسانات قیمت کالا
• تضمین معاملات توسط اتاق پایاپای (نبود ریسک اعتباری)
• شفافیت قیمت با معامله در بورس
• کارمزد کم معاملات
• قابلیت استفاده از اهرم مالی
• معافیت مالیاتی
• امکان فروش کالا بدون داشتن آن کالا در زمان عقد قرارداد (بازار دوطرفه)
• وجود مشخصات قرارداد و استانداردسازی کالا

معایب قراردادهای آتی نقره در ایران

• اخذ مالیات بر ارزش افزوده (۹ درصد)
• نبود معاملات گواهی سپرده کالایی در نقره

۳- سرمایه‌گذاری در نقره؛ فارکس

سرمایه‌گذاری با نقره از طریق بازار فارکس نیز امکان‌پذیر است. در این بازار شما می‌توانید قراردادهای ما به تفاوت cfd نقره را با استفاده از اهرم یا لوریچ معامله کرده و سود بیشتری نسبت به نوسانات قیمت نقره به دست بیاورید. در این روش نیازی نیست که نقره فیزیکی را خرید و فروش کنید. تنها کاری که باید انجام دهید پیش‌بینی درست نوسانات قیمت نقره است. نحوه پیش‌بینی قیمت نقره و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در دوره جامع فارکس و بازارهای جهانی  آموزش داده خواهد شد.

مزایای سرمایه‌گذاری روی نقره در فارکس

• نقدشوندگی بالا
• معاملات دوطرفه
• استفاده از اهرم مالی برای بیشتر کردن سود
• فرآیند ساده و بدون محدودیت ثبت نام در بروکر برای ایرانیان

معایب سرمایه‌گذاری روی نقره در فارکس

• عدم امکان تحویل فیزیکی نقره

بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره

بهترین سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار فارکس و در مرحله بعدی خرید و فروش قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران است. نقدشوندگی یعنی سرعت تبدیل نقره به پول نقد در بازار جهانی فارکس بیشتر از بازارهای داخلی ایران است. علت آن را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

1. نقره در جهان بیشتر از ایران به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.
2. فارکس بازاری غیرمتمرکز است که بیشترین حجم معاملات نسبت به سایر بازارهای مالی در دنیا دارد. تعداد بالای شرکت‌کنندگان در فارکس باعث نقدشوندگی بالای این بازار شده است.

میزان نوسان و ریسک سرمایه گذاری در نقره

سرمایه گذاری در نقره گاهی می‌تواند در کوتاه‌مدت سوددهی بالاتری از طلا داشته باشد. بهتر بودن سرمایه گذاری کوتاه مدت در نقره به دلیل نوسانات بیشتر آن نسبت به طلا است. سرمایه گذاری در طلا در طول زمان نوسانات کمتری نسبت به نقره دارد.

به همین دلیل ریسک سرمایه گذاری در طلا پایین‌تر از سرمایه گذاری در نقره است. صندوق های طلا یکی از بهترین گزینه های خرید طلا در بازارهای مالی است که نسبت به خیرد فیزیکی طلا مزایای بیشتر و معایب کم تری دارد.

ویژگی های بازاری نقره

قبل از اینکه به این موضوع بپردازیم لازم است با دو اصطلاح کاربردی در بازار نقره آشنا بشیم. نقره استرلینگ و شمش نقره، اصطلاحاتی هستند که در بازار وجود دارند. شمش نقره همان نقره با حداکثر خلوص ۹۹.۹ درصد است که در بازار وجود دارد.

از نقره خالص کمتر برای کاربرد‌های زینتی و صنعتی استفاده می‌شود. برای اینکه بتوان نقره را در مصارف صنعتی به کار برد مقداری ناخالصی به آن اضافه می‌شود. این ناخالصی باعث استحکام بیشتر و چکش خواری بهتر نقره می‌شود.

در این صورت به این نوع نقره، نقره استرلینگ گفته می‌شود. برای تبدیل نقره خالص به استرلینگ آن را با فلزهای دیگری مانند روی، مس یا نیکل ترکیب می‌کنند. آلیاژ به دست آمده که به آن نقره استرلینگ می‌گویند حدودا ۹۲.۵ درصد خلوص دارد.

چرا سرمایه گذاری در نقره در شرایط رکودی بهتر است؟

سرمایه گذاری در طلا یکی از سرمایه گذاری‌های سنتی در جامعه است. اکثر افراد جامعه سعی در سرمایه گذاری در طلا را دارند و کمتر اشتیاقی برای سرمایه گذاری در نقره دارند. دلیل آن هم عدم آگاهی از بازار نقره است. طلا و نقره جزو فلزات گرانبها هستند و در طول تاریخ یکی از ابزار‌های ذخیره ارزش بوده‌اند. این فلزاتِ با ارزش، تفاوت‌هایی دارند. یکی از این تفاوت‌های اساسی در این دو، میزان مصرف آن‌ها در صنعت است.

طبق بررسی‌های انجام شده حدود ۵۷ درصد نقره تولیدی در صنایع مصرف می‌شود اما تنها حدود ۱۲ درصد از طلای استخراج شده در صنعت مصرف می‌شود که سهم بزرگی از آن هم در جواهرسازی است. با وجود چنین تفاوت‌های مصرفی در این دو فلز، می‌توان شرایط سرمایه گذاری در آن‌ها توضیح داد. در شرایطی که رکود پیش می‌آید، میزان مصرف نقره در واحد‌های صنعتی به دلیل کاهش تولید ناشی از رکود کاهش می‌یابد. با کاهش میزان تقاضا برای نقره از طرف صنایع، قیمت آن کاهش می‌یابد.

در نتیجه بهترین زمان برای سرمایه گذاری در نقره در اوج دوره رکود اقتصادی است. با رونق گرفتن اقتصاد و افزایش تولید صنایع، تقاضا برای نقره افزایش خواهد یافت. این افزایش تقاضا منجر به افزایش قیمت نقره خواهد شد و کسانی که در شرایط رکودی در این فلز سرمایه گذاری کرده‌اند، سود قابل توجهی خواهند برد.

عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره در ایران

1. قیمت جهانی
2. نرخ دلار
3. هزینه های گمرکی
4. مالیات بر ارزش افزوده

نسبت قیمت طلا به نقره چیست؟

یکی از شاخص‌های مهم مورد استفاده در تحلیل بازار فلزات گران‌بها، تغییرات قیمت نقره و به خصوص نسبت قیمت طلا به نقره است.

نسبت قیمت طلا به نقره، قیمت یک اونس طلا را به واحد اونس نقره نشان می‌دهد. به عبارت دیگر این نسبت نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز هست. برای مثال اگر قیمت اونس طلا، ۱۸۰۰ دلار و قیمت اونس نقره ۳۰ دلار باشد، نسبت طلا به نقره معادل ۶۰ به ۱ است.

• عدد بیشتر در نسبت طلا به نقره به معنای کاهش ارزش بیشتر نقره نسبت به طلا است.
• عدد کمتر در نسبت طلا به نقره به معنای افزایش ارزش بیشتر نقره نسبت به طلا است.
• نسبت طلا به نقره باید در دوره‌های زمانی مختلف نسبت به یکدیگر سنجیده شود.
• در دوران رکود اقتصادی، معمولا نقره سریعتر از طلا دچار افت قیمت می‌شود.
• در دوران رونق اقتصادی، معمولا نقره سریعتر از طلا وارد روند افزایش قیمت می‌شود.

خرید شمش و سکه نقره

خرید شمش و سکه نقره یکی از روش های سنتی سرمایه گذاری در نقره است. با خرید شمش یا سکه نقره، مالک مستقیم نقره می شوید و می توانید آن را در صورت نیاز به فروش برسانید.

مزایا:

• مالکیت مستقیم نقره
• قابلیت نقدشوندگی بالا
• امکان سرمایه گذاری در مقادیر کوچک

معایب:

• هزینه نگهداری و بیمه
• احتمال آسیب دیدن شمش یا سکه

خرید صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) نقره

ETF ها ابزارهای سرمایه گذاری مبتنی بر سبد هستند که قیمت آنها بر اساس قیمت نقره تعیین می شود. خرید ETF نقره راهی آسان برای سرمایه گذاری در نقره است، اما باید توجه داشته باشید که ETF ها نیز دارای هزینه هایی هستند.

مزایا:

• سهولت خرید و فروش
• هزینه های مدیریت پایین
• امکان سرمایه گذاری در مقادیر کوچک

معایب:

• عدم مالکیت مستقیم نقره
• امکان نوسانات قیمت بیشتر

خرید سهام شرکت های استخراج نقره

شرکت های استخراج نقره به تولید و فروش نقره مشغول هستند. خرید سهام این شرکت ها راهی برای سرمایه گذاری در صنعت نقره است.

مزایا:

• امکان کسب سود از افزایش قیمت نقره و افزایش تولید شرکت ها
• امکان کسب سود از افزایش ارزش برند شرکت ها

معایب:

• نوسانات قیمت سهام بیشتر از قیمت نقره
• احتمال ورشکستگی شرکت ها

در نهایت، انتخاب روش مناسب برای سرمایه گذاری در نقره به عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه، میزان ریسک پذیری و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. اگر به دنبال یک سرمایه گذاری مطمئن و کم ریسک هستید، خرید شمش یا سکه نقره می تواند گزینه مناسبی برای شما باشد. اگر به دنبال یک سرمایه گذاری پر ریسک تر هستید، خرید سهام شرکت های استخراج نقره می تواند گزینه مناسبی برای شما باشد.

انتهای مطلب/آ.ع